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清流縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱我社）積極貫徹落實《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和我社《清流農(nóng)信關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2023 年修訂版）》（清農(nóng)信〔2023〕189 號）等內(nèi)外部規(guī)定,及時收集并主動核查關(guān)聯(lián)方信息，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項審批流程，加強關(guān)聯(lián)交易日常監(jiān)控，確保關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制持續(xù)有效運行?，F(xiàn)將2024年第四季度關(guān)聯(lián)交易情況報告如下：

一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

我社嚴(yán)格落實關(guān)聯(lián)交易的審批程序，一般關(guān)聯(lián)交易經(jīng)有權(quán)審批人審批后，及時向關(guān)聯(lián)交易控制委員會報備，并對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行管理，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員由鄭瑞柏、黃席東、伍慶祥組成，其中鄭瑞柏?fù)?dān)任主任委員。關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)，辦公室掛靠合規(guī)風(fēng)險部，設(shè)立臺賬對每筆關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行登記管理。

二、關(guān)聯(lián)交易制度執(zhí)行情況

（一）關(guān)聯(lián)方認(rèn)定情況

我社遵照國家金融監(jiān)管總局等監(jiān)管法規(guī)，加強關(guān)聯(lián)方名單管理主動性與前瞻性，及時梳理、動態(tài)更新，定期提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會建立和維護(hù)。通過關(guān)聯(lián)方信息的及時梳理認(rèn)定，進(jìn)一步保證了關(guān)聯(lián)方信息的準(zhǔn)確性、及時性和完整性。

截至2024年四季度末，我社符合國家金融監(jiān)管總局規(guī)定的關(guān)聯(lián)方共275戶（人），其中關(guān)聯(lián)法人或非法人組織14戶，關(guān)聯(lián)自然人261人。

（二）關(guān)聯(lián)交易定價情況

報告期內(nèi)，我社關(guān)聯(lián)交易均遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，不存在損害我社股東利益，符合關(guān)聯(lián)交易管理的相關(guān)要求，不影響我社獨立性，不會對我社的正常經(jīng)營活動及財務(wù)狀況造成重大影響。

（三）嚴(yán)格授信集中度管控，防范集中度風(fēng)險

我社嚴(yán)格落實國家金融監(jiān)管總局關(guān)于關(guān)聯(lián)交易集中度管控要求，嚴(yán)格控制對單一關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)、全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不超過我社資本凈額的10%、15%、 50%，切實防范關(guān)聯(lián)方信用風(fēng)險過度集聚，嚴(yán)守監(jiān)管底線。報告期內(nèi)，我社關(guān)聯(lián)集中度均符合監(jiān)管要求。

（四）嚴(yán)格履行披露義務(wù)，保障股東知情權(quán)

報告期內(nèi)，我社嚴(yán)格遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行關(guān)聯(lián)交易信息披露義務(wù)，通過年報、臨時公告等，詳盡披露關(guān)聯(lián)交易情況，切實保障了我社股東對關(guān)聯(lián)交易的知情權(quán)，維護(hù)了股東合法權(quán)益。在官網(wǎng)上按時披露年度關(guān)聯(lián)交易總體情況及日常需披露的各項關(guān)聯(lián)交易情況。

（五）做好統(tǒng)計工作，及時報送監(jiān)管部門

我社持續(xù)監(jiān)測關(guān)聯(lián)交易情況，定期報送關(guān)聯(lián)交易相關(guān)數(shù)據(jù)。每季度統(tǒng)計分析所有授信類和非授信類關(guān)聯(lián)交易的實施情況，及時、準(zhǔn)確地向國家金融監(jiān)管總局報送《G15最大十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》，并于關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)中報送關(guān)聯(lián)交易季度報表，確保各項關(guān)聯(lián)交易合規(guī)開展。

三、關(guān)聯(lián)交易具體情況

截至2024年四季度末，我社資本凈額61449.001858萬元，全部關(guān)聯(lián)交易余額843.48萬元，其中授信類關(guān)聯(lián)交易1225萬元，單一最大關(guān)聯(lián)方福建省清流林業(yè)有限責(zé)任公司授信余額200萬元，占資本凈額0.3255%；最大單一關(guān)聯(lián)集團(tuán)清流縣財通國有投資有限公司及其關(guān)聯(lián)方，授信余額295萬元，占資本凈額0.4801%；我社全部關(guān)聯(lián)方授信金額1225萬元，占資本凈額1.9935%，單一客戶關(guān)聯(lián)度、集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)度、全部關(guān)聯(lián)度均符合監(jiān)管要求。我社暫未開展除授信以外的其他類型關(guān)聯(lián)交易。    

四、其他情況說明   

報告期內(nèi)，我社與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易遵循商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行，授信類型的關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)本社現(xiàn)行的授信管理辦法、關(guān)聯(lián)交易管理辦法，結(jié)合客戶的評級和風(fēng)險情況確定相應(yīng)價格，以確保我社關(guān)聯(lián)交易定價的合法性和公允性，授信擔(dān)保方式為抵押、保證、質(zhì)押等，貸款用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策，無欠息、違規(guī)等不良交易情況，五級分類符合國家金融監(jiān)管總局關(guān)聯(lián)交易的誠實信用原則。未存在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移及提供服務(wù)的情況。

清流縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

  2024年1月15日